No decorrer de 2023, fintechs e empresas de criptoativos foram multadas em US$ 5,8 bilhões, de acordo com dados analisados pelo Financial Times. Essas multas decorreram de falhas nos controles antilavagem de dinheiro, inadequações na gestão de ativos de clientes, descumprimento de sanções e outras questões relacionadas a crimes financeiros. Essa cifra superou em larga escala os US$ 835 milhões pagos por grupos tradicionais de serviços financeiros.
O levantamento, compilado pelo fornecedor de software de conformidade Fenergo, apontou que o montante total referente a multas por violações de crimes financeiros e falhas nos controles de lavagem de dinheiro aumentou mais de 30%, atingindo US$ 6,6 bilhões. Multas bilionárias, como a imposta à exchange de criptomoedas Binance, no valor de US$ 4,3 bilhões, foram preponderantes nessa escalada.
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O ano de 2023 também testemunhou um incremento significativo no número de multas, com as empresas de criptografia registrando 11 penalidades, em comparação com menos de duas anualmente nos cinco anos anteriores. As empresas de pagamentos, por sua vez, incorreram em 27 multas, superando a média de aproximadamente cinco por ano, no período de 2018 a 2022.
Em 2023, as penalidades contra provedores de criptografia e pagamentos cresceram substancialmente. Esse cenário reflete a necessidade urgente de regulamentação e controle nos novos setores financeiros. Especialistas ouvidos pelo Financial Times apontam que, embora as empresas de criptografia estejam sob uma regulamentação mais rígida, a crescente atenção regulatória é um sinal claro de que os órgãos reguladores estão monitorando de perto esses mercados emergentes.
*com informações do Financial Times
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